Yohan Lobo, Industry Solutions Manager, Financial Services, M-Files, medverkade nyligen på unite.ai för att diskutera kraften i att lita på automatisering och artificiell intelligens (AI) i organisationer som arbetar med förmögenhetsförvaltning.

Förtroende mellan förmögenhetsförvaltare och deras kunder har traditionellt byggt på effektiv kommunikation och förståelse mellan de två parterna. Med tiden har förmögenhetsförvaltarna blivit alltmer utspridda på grund av större portföljer med mer krävande kunder. Följdeffekten är att kunderna kan känna sig utanför på grund av långa svarstider från sina förmögenhetsförvaltare.

De senaste AI-lösningarna gör det nu möjligt för förmögenhetsförvaltare att eliminera mänskliga fel och säkra integrerade dagliga processer, inklusive automatisering av kunskapsarbete, vilket förbättrar kundupplevelsen och ökar förtroendet.

Mer tid för kundrelationer

Förmögenhetsförvaltare har inte tillräckligt med tid under veckan för att främja de relationer de har med kunderna. Med tiden har förmögenhetsförvaltare sett sina portföljer expandera, ökat ansvar för efterlevnad och andra icke-intäktsgenererande uppgifter som kastas på dem. Detta har i sin tur lett till att förmögenhetsförvaltarnas scheman har blivit överbelastade.
Manuella, tidskrävande procedurer har krävts för att hantera arbetsflödesprocesser för förmögenhetsförvaltare. Förmögenhetsförvaltarnas tid och energi för att säkerställa att arbetsflödet hanteras och lagras på rätt sätt har i sin tur hindrat dem från att förbättra sina kundrelationer och skapa nya.
Med hjälp av automatisering kan förmögenhetsförvaltare lagra och få tillgång till den mest aktuella versionen av kunddata i realtid utan att behöva oroa sig för om det är rätt version - vilket det alltid kommer att vara.

Undvik innehållskaos

För förmögenhetsförvaltare är hanteringen av känsliga kunddata ett dagligt ansvar. Ett misstag där en medarbetare sparar eller delar en felaktig fil kan leda till stora dataintrång och juridiska konsekvenser.
Automatisering av kunskapsarbete, med stöd av metadata och AI-teknik, säkerställer att förmögenhetsförvaltare får tillgång till rätt data varje gång. Genom att se till att endast en version - den korrekta - lagras undviker förmögenhetsförvaltarna att skapa datasilos i sina system. Datasilos gör att arbetsflödet och affärsprocesserna går långsammare, eftersom det blir svårare att få tag på korrekta uppgifter och risken för att felaktiga uppgifter delas både internt och externt ökar.

Förmögenhetsförvaltningsbranschen har inte råd att uppfattas som en lättvindig aktör när det gäller datahantering. Personer med hög nettoförmögenhet kommer snabbare att hitta nya möjligheter att investera eller förvara sitt kapital om de känner att förmögenhetsförvaltarna helt enkelt inte klarar av uppgiften att hantera deras tillgångar och data.

Förtroendefaktorn AI

Eftersom en stor del av en förmögenhetsförvaltares framgång bygger på förtroende från kunden, hur kan AI förbättra relationerna för båda parter? Med AI skapas förtroende för förmögenhetsförvaltning genom dessa automatiserade processer för arbetsflödeshantering. Innan dessa verktyg fanns hade förmögenhetsförvaltare ofta ont om tid, vilket ökade sannolikheten för att arbetsflödet inte sköttes på rätt sätt när schemat blev alltmer ansträngt.

Automatiseringens kraft ger sömlösa och säkra processer som säkerställer att kunddata hanteras på ett säkert sätt och i rätt tid. Ur ett kundperspektiv kommer förtroendet bara att öka när förmögenhetsförvaltarna har utnyttjat dessa verktyg i ett försök att utrota mänskliga fel.

Pengar talar

Att implementera AI i arbetsflödesprocesser har få nackdelar med tanke på att de risker som ofta är förknippade med processerna minskar och automatiseringen snabbt förbättrar leveransen.

Förmögenhetsförvaltare och deras kunder får en mer närvarande och interaktiv relation genom AI-översynen, eftersom deras scheman blir alltmer flexibla som ett direkt resultat av automatisering.

Förmögenhetsförvaltare måste också vara uppdaterade om alla nya finansiella verktyg och investeringsinstrument som nu finns tillgängliga på marknaden. Det är inte bara manuella processer som tar upp deras tid - förmögenhetsförvaltare behöver all hjälp de kan få från automatisering när deras arbetsroller fortsätter att utvecklas.

Genom att undanröja risken för mänskliga misstag och minska tidspressen ökar förtroendet under kundresan. På lång sikt kommer den ökade användningen av AI att revolutionera förmögenhetsförvaltningstjänsterna i dessa viktiga processer. Den förbättrade säkerhet som etablerats för produkter och tjänster inom förmögenhetsförvaltning kommer att leda till att potentiella kunder ser sektorn som en tillförlitlig kanal för investeringsförvaltning.

Besök"How Wealth Managers Can Build Trust Through the Power of Automation and AI" och följ oss på sociala medier för att lära dig mer från M-Files.