Gå til innhold

Hvordan AI vil forvandle opplevelser innen formuesforvaltning

Miniatyrbilde-banner-blogg-AI-støtter-klient-&-ansatt-erfaring-i-formuen-forvaltning-1200x628

Av Yohan Lobo

Selv om temaer som inflasjon, markedsvolatilitet og rentekaos er topp i tankene for de fleste formuesforvaltere, får den utviklende AI-revolusjonen industrien til å reise seg og legge merke til det.

Men fremtidsrettede formuesforvaltningsfirmaer stiller ikke nødvendigvis de typiske overskriftsspørsmålene: Vil AI ta jobben min? Kan vi stole på AI? Vil AI ta over verden? I stedet spør firmaer: Hvordan kan vi utnytte AI for å skape en overlegen kunde- og medarbeideropplevelse?

I følge en PwC-undersøkelse , tror nesten 90 prosent av formuesforvaltere at bruken av forstyrrende teknologier (inkludert big data, AI og blockchain) vil føre til bedre resultater. Men hvordan vil AI virkelig hjelpe rådgivere, kunder og kunnskapsarbeidere om formueforvaltning? Svaret starter med tilkobling.

Koble til klienter på nytt

Realiteten for en finansiell rådgiver i dagens verden med stadig mer komplekse overholdelsesspørsmål og teknologisk frakobling er at tiden brukt på rådgivning til kunder krymper.

En rapport fra McKinsey viser at relasjonsforvaltere bruker opptil 70 prosent av tiden sin på ikke-rådgivende aktiviteter, inkludert service, administrasjon og overholdelse av regelverk – tid som er bedre brukt på å rådgi og samhandle med kunder, i tillegg til å generere inntekter.

Hvordan finner bedrifter seg i en slik mindre enn produktiv spiral? I mange tilfeller mangler bedrifter en enhetlig plattform – flere systemer for kundeinformasjon og analyse fører til informasjonskaos og repeterende arbeid.

I tillegg ender bedrifter med et høyt nivå av manuell databehandling fast i en uendelig syklus med slit som fører til misfornøyde arbeidere og forsømte kunder.

Kunder forventer at interaksjoner skal være praktiske, fleksible, umiddelbare og personlig – en stor bestilling å fylle når rådgivere bruker så mye tid på ikke-rådgivende oppgaver. En kunnskapsarbeidsautomatiseringsplattform med AI kan hjelpe med å automatisere arbeidsflyter og kan "lære" å finne mening i data fra tidligere erfaringer, churne gjennom en enorm mengde informasjon og gjenkjenne kategorier og mønstre i data.

For ledere betyr dette en reduksjon i lavverdiarbeid. AI-systemer kan observere hvordan, hva og når brukere får tilgang til informasjon og gir innsiktsfull veiledning jo mer systemet blir brukt over tid.

Blir personlig

Ettersom maskinlæringsløsninger blir "smartere" ved å behandle flere av bedriftens data, lærer de hvordan de kan tilby personlige løsninger for kunder som:

  • Onboarding: Hyper-personaliserte målrettede tilbud basert på kundesegment og demografiske analyser
  • Portefølje: Tilbøyelighetsmodellering basert på klientadferdsdata som utgifter eller vaner.
  • Innhold i kontekst: Maskinlæring og AI støtter oppretting av arbeidsflyter som sikrer at riktig informasjon er tilgjengelig til rett tid.

Ved å øke den personlige servicen, ser formuesforvaltningskunder umiddelbare resultater – produkter og tjenester designet og bygget basert på deres individuelle behov. Riktig produkt til rett tid.

Forbedret prosesseffektivitet = fornøyde medarbeidere

Drevet av AI kan en automatiseringsplattform for kunnskapsarbeid gjøre det daglige arbeidet mer givende – søking, administrasjon og bruk av informasjon blir raskere, slik at front-, mellom- og bakkontorteam kan fokusere på resultater og mål i stedet for manuell slit.

AI reduserer tid brukt på manuelle oppgaver, kunnskapsarbeidere trenger ikke tenke på hvor informasjonen skal oppbevares – plattformen gjenkjenner automatisk hva dataene er, hva de er relatert til, og skaper den relevante arbeidsflyten. Hvem vil vel ikke jobbe på et slikt kontor?

Holde seg trygge, holde seg i samsvar

Med en AI-drevet løsning implementerer formuesforvaltere sikkerhetstiltak og regulatoriske endringer i maler, dokumenter og arbeidsflyter gjennom automatisert kategorisering. Korrekt kategoriserte dokumenter er enkle å analysere, gjennomgå og revidere, og holder arbeidsflyter og prosesser under kontroll, samt forhindrer datalekkasje. Det kan opprettes sikre portaler som deler, mottar og godkjenner sensitiv informasjon uten e-post. Automatiserte retningslinjer for oppbevaring av informasjon er enkle å implementere og sikrer at manuell overholdelsesaktivitet minimeres.

AI-regulering har flyttet seg fra et nisje-tema til mainstream, med både USA og EU som har satt sin visjon om hvordan denne teknologien kan utnyttes av samfunnet på riktig måte. Selv om dette vil ha betydning for hvordan formuesforvaltning, og den bredere finansnæringen, er regulert, vil det ikke endre "Hva" som er regulert. Regulering vil fortsatt fokusere på klientresultater og egnetheten til råd og produkter.

For eksempel undertegnet USAs president Joe Biden nylig en executive order mens EU vedtok ny lovgivning som viser hvor seriøse regjeringer tar AI-vekst i alle bransjer.

Andre regulatoriske fremskritt inkluderer:

"På føderalt nivå i USA skisserer den foreslåtte amerikanske databeskyttelses- og personvernloven regler for AI, inkludert risikovurderingsforpliktelser som direkte vil påvirke selskaper som utvikler og bruker AI-teknologier. Lovforslaget, som ble foreslått for mer enn et år siden, forblir stoppet i Kongressen. Den amerikanske regjeringen har også gitt veiledning gjennom National Institute of Standards and Technology (NIST), som Framework Software Development og Secure Management .

En ting er klart for formuesforvaltningsfirmaer – selv om regelverket kan endres på grunn av nye AI, vil det fortsatt være opp til individuelle firmaer og rådgivere å være ansvarlige og ansvarlige for klientresultater. Bedrifter må alltid være i stand til å forklare og bevise hvorfor et gitt råd ble gitt og om klienten forsto rådet.

AI-krystallkulen

Etter hvert som AI-løsninger får en dypere forståelse og bedre kan klassifisere tilgjengelige data i et firma, kan de begynne å gå fra klassifisering til prediksjon – generere ny og handlingskraftig informasjon for å utvide et formuesforvaltningsfirmas kundebase.

Ansatte kan bruke assisterende AI-teknologi til å stille målrettede spørsmål om dokumentasjon eller oppsummere dokumenter for å bekrefte gjennomføringen av handelen. I tillegg kan ledere utvide sin prospekteringsbase ved å bruke AI til å høste prediktive data – bransjedata, sosiale medier, markeder/måldemografi og nøkkel
kontakter i bedrifter.

Som den ovennevnte PwC-rapporten minner oss på, må formuesforvaltere velge klokt med fremtidige teknologiinvesteringer "for å fortsette å tilpasse seg utviklende investorbehov og markedsforhold, samtidig som de adresserer skiftet mot mer personlig tilpassede, digital-first-løsninger."

"Bedrifter som effektivt kan utnytte teknologi, bygge meningsfulle inntog til nye og eksisterende kunder og levere eksepsjonelle kundeopplevelser vil være godt posisjonert for å trives i dette raskt utviklende landskapet."

Klar til å lære mer om M-Files ?

Sjekk ut vår gratis prøveperiode og oppdag hvordan M-Files hjelper produsenter med å øke effektiviteten, sikre samsvar og oppnå prosjektsuksess.

Nettstedsbilde-Automatisering-med-AI

Nyeste artikler

Utforsk emner

Ressurser

Prøv M-Files gratis i 30 dager! Utforsk GenAI-funksjonene til M-Files Aino , forbedre samarbeidet med kolleger, automatisere arbeidsflyter og låse opp uendelige muligheter.

X
Rull til toppen